Arnaques financières : comment les repérer et comment s'en prémunire ?

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par Camille Bazin
mardi 16 septembre 2025 à 09:20

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Mails frauduleux, SMS qui vous demande de suivre un lien. Les arnaques financières se multiplient et pour lutter contre ces arnaques, la brigade financière de la direction interdépartementale de la police nationale de Moselle est mobilisée. Comment repérer les arnaques et comment les éviter ? On en parlait ce matin avec notre invité dans le Grand Réveil.

Son N°1 - Arnaques financières : comment les repérer et comment s'en prémunire ?

Lieutenant Thomas - chef de la Brigade financière du Service local de police judiciaire de Metz

Quand on pense infractions financières, on pense par exemple à ces faux SMS de la poste ou alors les mails des impôts, c’est quoi une infraction financière ?

Une infraction financière, ça consiste pour un ou plusieurs individus à vouloir s'accaparer et utiliser frauduleusement l'argent qui ne leur appartient pas. Ça peut être le vôtre, ça peut être le mien, puisque comme il ne leur appartient pas, ils cherchent tout simplement à vous escroquer pour en bénéficier à leur compte. Les faux SMS et les mails se trouvent souvent parmi les infractions financières, en effet. Tout comme les faux conseillers bancaires, malheureusement trop répandus. Ça consiste tout simplement, pour un individu qui va vous appeler, qui va se faire passer pour votre vrai conseiller bancaire, qui va vous donner des informations authentiques pour vous mettre en confiance, mais qui, d'un autre côté, va chercher à tenter de vous faire paniquer en vous indiquant qu'il y a des virements frauduleux qui s'opèrent sur votre compte, ce qui est bien évidemment faux. Et c'est justement à ce moment-là qu'il faut reprendre le dessus, savoir qu'un vrai conseiller bancaire ne vous demandera jamais, je dis bien jamais, vos codes d'accès, quels qu'ils soient, que ce soit les codes d'accès à votre application, les codes de validation de vos virements, ou tout simplement les codes de votre carte bancaire. Il faut glaner le plus d'informations, par exemple avec quel numéro il vous a appelé, avec quelle adresse mail il vous a contacté, etc.

Ça c'est quelque chose qui peut nous mettre la puce à l'oreille, ce côté "alarmiste", c'est souvent comme ça qu'on se fait avoir ?

Exactement, en fait ils cherchent à vous faire paniquer en vous disant qu'il y a des virements frauduleux souvent qui viennent de l'étranger, mais c'est complètement faux. Il faut toujours garder à l'esprit qu'un vrai conseiller bancaire ne vous demandera jamais vos codes, c'est tout simple. Vos codes ne concernent que vous, ne les donnez jamais à quiconque, même à votre vrai conseiller bancaire.

En Moselle, est-ce qu'on peut chiffrer le nombre d'arnaques ou le nombre de victimes ?

Bien sûr oui, malheureusement on compte des milliers de victimes, des milliers de plaintes, que ce soit pour des escroqueries ou de manière plus restreinte des tentatives d'escroquerie. Mais c'est beaucoup plus répandu à l'échelle de toute la France.

Y-a-t-il un profil type de victime ?

À vrai dire non, tout le monde est susceptible d'être touché, les jeunes comme les personnes plus âgées, les hommes comme les femmes, tout le monde est susceptible d'être touché malheureusement.  

Alors justement, que se passe-t-il quand on est victime d'arnaque ? Vous parliez de plaintes, est-ce qu'on arrive à remonter ces réseaux ? Et les gens qui se font arnaquer, est-ce qu'ils arrivent à récupérer leur argent ?

En général oui, tout simplement parce que l'escroc, même s'il commet une infraction à distance en quelque sorte, il laisse des traces. Quoi qu'il arrive, il laisse des traces puisqu'il commet une action. Et donc c'est notre travail, à nous enquêteurs, de remonter ces traces, de les retrouver et en général, on y parvient.

Est-ce que vous avez peut-être des conseils à nous donner pour éviter, de se faire arnaquer ?

Concernant le faux conseil bancaire, c'est glaner le plus d'informations possibles à propos de l'escroc pour ensuite venir porter plainte. Surtout bien évidemment ne jamais valider quoi que ce soit par téléphone. S'agissant des utilisations frauduleuses de moyens de paiement, ça consiste tout simplement à faire attention à ses affaires, à les garder le plus près possible de soi. Toujours avoir à l'esprit que malheureusement dans l'espace public, il n'y a pas que des personnes honnêtes et bienveillantes. Il y en a certains qui lorgnent sur vos effets personnels, il faut donc les garder près de soi. En résumé, les escrocs, finalement, n'ont besoin que de vous pour commettre l'infraction. Et c'est justement là qu'il ne faut pas leur faire ce plaisir. En somme, il faut rester à tout moment vigilant, toujours vigilant, dès que ça concerne vos finances. 

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